财务策划师，是指通过科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略、保险计划、子女教育计划、退休计划等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务的一类职业人群。上世纪70年代，最早的财务策划师在美国应运而生，目前全世界从事财务策划的专业人员一半以上分布在北美地区。由于其高额年薪，财务策划已成为目前全球最受欢迎的职业之一，颇受新一代人群的喜爱与追捧。

　　什么是财务策划及RFP

　　财务策划从业人员主要是向全社会个人、家庭和企业客户提供合法的全面、完整的理财服务和解决方案。RFP，英文是Registered Financial Planners ,是由注册财务策划师协会（香港）颁发的注册财务策划师资格，跟医生、会计师、律师一样，财务策划师在国际上已经成为一种专门行业。

　　财务策划涉及的内容相当广泛，是通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。在美国，财务策划已成为最受欢迎的职业，早在1997年财务策划师的平均年薪就已经达到11万美元。

　　注册财务策划师还可以在企业中从事财务顾问、理财策划、投资分析等职位。

　　如何读取RFP

　　取得注册财务策划师资格，必须完成注册财务策划师协会（香港）认可课程，具备有工作经验、专业操守以及愿意履行后续专业培训要求。作为财务策划师，必须具备跨行业的知识，包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划等，而且需要对国际和本国的法律法规以及投资环境都比较清楚地了解和掌握，通过全面的财务策划知识考评，才可以确保财务策划师具备适合的专业能力。在经验方面，注册财务策划师协会要求申请人最少有三年的相关工作经验。最后，证书申请人同意遵守相关规定和要求，便可申请成为注册财务策划师。

　　RFP课程设置包括：财务策划、投资策划、保险计划和退休计划、税务计划和遗产计划、财务策划实务等五门。

(责任编辑：章东)