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金融创新成为珠三角经济腾飞的不竭动力

2010年10月15日17:10

  改革开放以来,珠三角地区充分发挥毗邻港澳的地缘优势和华侨众多的人缘优势,在金融体制改革和对外开放中先行一步。近两年来,珠三角地区金融系统深入贯彻实施《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008—2020年)》(以下简称《规划纲要》)有关金融方面的措施,认真执行应对国际金融危机的一揽子计划,积极推进金融体制机制创新,实现了金融与地方经济的良好互动,为地区经济的发展作出了突出贡献。

  加快金融体制改革步伐

  “粗放的经营方式,是全省金融业发展面临一系列矛盾和问题的总根源。加快金融业发展方式转变,是贯彻落实《规划纲要》,推动金融业科学发展的迫切要求。”中国人民银行广州分行副行长穆西安表示,加快金融体制改革的步伐,有利于金融业支持珠三角地区经济的发展。

  从珠三角地区目前的金融环境来看,多元化发展是其第一个特点。得益于毗邻港澳的地缘,珠三角地区在金融体制改革和对外开放中先行一步,率先建立了多元化的金融组织体系、多层次的金融市场体系、现代化的金融基础设施、市场化的金融调控体系、全方位的金融开放体系,多项业务总量指标长期保持在全国前列。

  然而,在多元化发展的背后,依然隐藏着不少弊端,“比如地方金融机构竞争力不足,全国性金融市场平台不多,金融产品和服务方式创新滞后,金融开放的步伐还不适应发展的要求。”穆西安表示。

  针对前期发展中的优势与不足,中国人民银行广州分行制定了《关于落实〈珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008—2020年)〉推动金融业科学发展的若干意见》(以下简称《若干意见》),《若干意见》的出台让珠三角地区的金融机构加快落实《规划纲要》,推进金融体制改革有章可循。

  首先,《若干意见》的出台有利于加快金融发展方式转变,率先走上金融业科学发展的新轨道。《若干意见》明确提出,要积极探索金融业发展方式转变的新途径、新举措,努力建设现代金融体系,更加注重让全体城乡居民共享金融发展的新成果,逐步实现金融发展的总量与结构、速度、质量、效益相统一。这对于推动珠三角地区率先走出一条以人为本、全面协调可持续的金融发展道路具有重要的指导意义。

  其次,《若干意见》有利于推进金融体制机制改革,为全面深化金融改革创造新经验。《规划纲要》把改革放在重要位置,明确珠三角作为“深化改革先行区”的战略定位,这与一般的区域发展规划明显不同,是《规划纲要》的一大特色。

  穆西安说,《若干意见》与《规划纲要》都突出强调了珠三角地区要继续承担全国金融改革“试验田”的历史使命,大胆探索,先行先试,力争率先在金融改革的重要领域和关键环节取得新突破。

  金融一体化成就显著

  “港澳地区在珠三角乃至全国改革开放进程中扮演了重要角色。这就要求珠三角地区加快推进与港澳地区的合作。”穆西安表示。

  近年来,人民银行广州分行与香港、澳门金融管理局密切配合,加强跨境支付基础设施建设,疏通广东与港澳地区的外汇和人民币资金清算渠道。

  如今,港澳金融机构进入广东市场的数量不断增加,业务规模持续扩大。截至2009年末,港资银行在广东设立了93家营业性机构和6家代表处;在粤经营的港资银行本外币存款余额660亿元、贷款余额707亿元。

  此外,在跨境贸易人民币结算方面,珠三角地区与港澳地区的合作也更加密切。2009年4月,广州、深圳、珠海、东莞和上海5个城市率先开展跨境贸易人民币结算试点工作。2009年7月,广东省跨境贸易人民币结算试点正式启动。人民银行广州分行把开展跨境贸易人民币结算作为贯彻实施《规划纲要》的突破口,与各有关部门密切协作,加强与香港、澳门金融管理部门和人民币业务清算行的沟通交流,为参与试点的金融机构和企业疏通结算渠道、排除各种障碍,有效推动了广东省各地跨境人民币结算试点工作的开展。截至2010年4月末,广东省累计发生跨境人民币结算业务金额271亿元。

  除了加强与港澳地区的金融合作外,珠三角地区金融一体化发展也取得了新的突破。

  在金融基础设施一体化建设方面,集中代收付业务已推广至广东省19个地市;广州同城票据交换已覆盖全省9个地级以上市、24个县市,参与同城票据交换的银行网点达2663个,是全国联网城市最多、辐射范围最广的跨同城票据交换网络。2010年1至4月,广州同城票据交换系统日均处理业务7.8万笔,结算金额74.4亿元。

  推进区域金融业创新试点

  创新是金融业持续健康发展的不竭动力,也是金融支持产业结构转型升级和经济发展方式转变的客观要求。对此,珠三角地区在加快重点领域和关键环节的金融创新方面也开展了大量工作。

  穆西安说,《若干意见》明确要求,要推进支票授信、知识产权质押融资、租赁融资和中小企业集合票据试点,拓宽成长型中小企业的融资渠道;要加快发展股权投资基金、创业投资基金,支持高技术产业和创新型企业发展;要大力发展中小企业板和创业板市场,推动具备条件的自主创新型、成长型中小企业上市融资;要完善绿色金融体系,增加绿色信贷投入,开展绿色保险试点,拓展绿色信托业务,建立排放权交易平台,支持低碳经济发展;要开展地方融资平台资产和负债证券化试点,防范和控制地方融资平台金融风险。

  在贸易金融产品创新方面,中国银行广东省分行一直走在同业前列。2008年以来,该行创新的贸易金融产品达20余项,其中多项受到业内推崇。

  比如,该行创新推出的“租赁保理”产品从全国98家金融机构申报的219个金融产品中脱颖而出,被授予第二届中国地方金融十佳特色产品;又如2009年该行与中国出口信用保险公司广东分公司正式启动信用保险银行保单合作,这是信用保险银行保单在我国的首次应用。

  人民银行广州分行行长罗伯川表示,当前和今后一个时期,珠三角地区要着力从以下几方面推进金融创新:

  一是推进信贷业务创新。开展支票授信业务试点,拓宽企业流动资金融通渠道;推进知识产权质押融资试点,支持高技术产业和文化创意产业发展;推进并购贷款试点,促进广东企业开展兼并重组。

  二是开展直接融资创新。开展中小企业集合票据和债券试点,拓宽中小企业直接融资渠道;大力发展股权投资基金、创业投资基金,支持高技术产业和创新型企业发展。

  三是加快绿色金融业务创新。增加绿色信贷投入,支持发展循环经济;开展绿色保险试点,发挥保险业在大气污染防控、珠江水系污染治理中的作用;引导信托公司拓展绿色信托业务;建立排放权交易平台,运用市场化手段和金融创新方式促进节能减排。

  从金融体制改革到金融一体化发展再到金融创新,我们可以看到,珠三角地区金融业为区域经济发展营造良好的环境,这不仅有利于提升金融业可持续发展的能力,同时也实现了金融业与地方经济社会发展的良性互动。

  

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